NEWSお知らせ
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2026.08.06FP・専門家向けコンプライアンス研修および変動金利研究会の実施についてMクリニックでは、FP・IFA・保険募集人などの専門家を対象に、コンプライアンス研修を開催します。第一部では「顧客への説明と重要事項」、第二部では「プロが検証する住宅ローンの変動金利」をテーマに、顧客への適切な説明に必要な知識を確認します。
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2026.07.28FBモーゲージ株式会社「住宅購入の不安を解消する方法」を監修しましたFBモーゲージ株式会社が運営する「スムカウマガジン」の住宅購入に関する記事を、Mクリニック所属のファイナンシャルプランナーが監修しました。住宅ローンの返済だけでなく、教育費や老後資金、将来の収入変化などを含めたライフプランの観点から内容を確認しています。
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2026.07.16FP・専門家向けコンプライアンス研修およびオルカン研究会の実施について2026年8月1日（土）、FP・IFA・各分野の専門家を対象に、相談業務に関わる法律の基本を学ぶコンプライアンス研修と、オルカンの商品構造やIFAの役割を考えるオンライン研究会を開催します。
COLUMNコラム
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2026.08.07上級者のための投資信託の選定眼｜実質アロケーション・局面対応・分配金再配分で考える上級者向けに投資信託の選び方を整理する記事です。低コストや人気ランキングだけでなく、保有投信を実質アセットアロケーションで分解し、複合型ファンドの中身、インデックスファンドの限界、アクティブファンドの局面特性、分配金の再投資先、信託報酬と実質コスト、為替ヘッジ、NISAと課税口座、出口戦略まで含めて、投資信託を資産全体の中でどの役割として持つかを解説します。
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2026.08.05教育資金の貯め方は何がいい？預金・学資保険・NISAを使う時期で分ける考え方教育資金の貯め方について、預金、学資保険、NISAをどう使い分けるかをFPの視点から整理する記事です。数年以内に使う教育費は預金で確保し、10年以上先の教育資金はNISAなどの長期運用も選択肢になります。学資保険は返戻率だけでなく、保険料、受取時期、途中解約リスクも確認が必要です。教育費を住宅ローンや老後資金と切り離さず、家計全体で無理なく準備する考え方を解説します。
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2026.08.03住宅ローンは長期返済が有利？返済額・手元資金・教育費・老後資金から考える返済期間の選び方住宅ローンの返済期間について、長期返済と短期返済の違いをFPの視点から整理する記事です。4,000万円を年2.5％で借りた場合の20年返済と35年返済を具体的に比較し、毎月返済額、総利息、20年後の残債、長期返済で生まれた余白を運用した場合の考え方を解説します。返済期間は利息だけでなく、教育費、老後資金、生活防衛資金、資産形成、将来の選択肢を含めて考えることが大切です。
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